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Se battre ou s’enfuire? Ce que la hausse des taux d’intérêt, l’inflation et la volatilité des marchés signifient pour les investisseurs

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SINGAPOUR : Les six mois ont été punitifs pour les investisseurs.

Des actions aux obligations, les marchés ont été touchés par la guerre russo-ukrainienne, la hausse de l’inflation et la hausse des taux d’intérêt. Les incertitudes concernant le COVID-19 demeurent et le risque de récession est de retour sur le radar.

Passant au second semestre 2022, les experts ont déclaré que la côte était loin d’être dégagée.

“Nous ne sommes pas tirés d’affaire”, a déclaré Yeap Jun Rong, stratège de marché chez IG, notant de plus grands risques de récession aux États-Unis alors que les politiciens luttent pour contrôler l’inflation.

“Les sentiments du marché devraient rester vulnérables, les catalyseurs de ventes supplémentaires pouvant provenir du ralentissement des indicateurs économiques dans les mois à venir.”

Avec cela, que doit faire un investisseur ?

Certains ont peut-être retiré de l’argent, ce qui n’est pas tout à fait une mauvaise idée pour vous assurer que vous disposez de suffisamment de fonds pour faire face à des dépenses surprises ou à une perte de revenus en période d’incertitude. Aussi, avoir un peu d’argent de côté permet « d’être prêt pour les opportunités », a déclaré Ernest Lim, remisier CGS-CIMB.

Mais à long terme, l’inflation érodera la valeur de l’épargne en espèces. Ainsi, bien que la prudence soit de mise face à une volatilité fulgurante, les experts ont déclaré qu’il serait peut-être préférable de rester investi.

La clé est d’être sélectif, a déclaré Hou Wey Fook, directeur des investissements de DBS Bank. “Pour éviter une érosion du pouvoir d’achat et relever le défi de la hausse des prix, il faut rester investi dans des actifs à revenu de qualité”, a-t-il déclaré à CNA.

Les investisseurs doivent également éviter un effet de levier excessif compte tenu de la hausse des taux d’intérêt, a-t-il ajouté.

Anthony Joseph Raza, directeur principal de la stratégie multi-actifs chez UOB Asset Management, a déclaré que les marchés resteront sous pression dans les mois à venir en raison des risques d’inflation, mais “il y a encore des points positifs pour les investissements à moyen et long terme”.

Où sont ces poches d’opportunités qui peuvent aider les investisseurs à se protéger contre la hausse de l’inflation et le ralentissement de la croissance économique ? Voici plus d’experts.

DES BIENS

Une classe d’actifs est celle des matières premières, qui ont réalisé des gains significatifs cette année.

Dans ce cadre, l’or est “une excellente réserve de valeur et une couverture contre l’inflation”, a déclaré Hou.

L’or, avec son double attrait de valeur refuge et de bien de luxe, connaît une demande dans les bons comme dans les mauvais moments. Le métal précieux a également montré une corrélation inverse avec les taux réels, les prix de l’or augmentant lorsque l’inflation est élevée et les taux négatifs menacent d’éroder la valeur des espèces, a-t-il expliqué.

Il existe différentes façons d’obtenir une exposition à l’or, comme l’achat de lingots d’or physiques ou l’investissement dans des fonds négociés en or (ETF) ou des fonds gérés.

Mme Hou est favorable à ce dernier, notant que les ETF et les fonds gérés sont plus diversifiés et permettent des engagements de capital inférieurs. Ils suppriment également les coûts logistiques liés à la possession d’or physique.

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